《黑天鵝效應》1

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什麼是黑天鵝事件?

除了需要瞭解,挖掘出它的真正價值,避開風險,從中獲益,也是這本書所傳遞的信息。

這次,推薦分享的書是《黑天鵝效應》(Black Swan Theory)。看到書名,可能會覺得這是一本講動物知識的科普書,那你可就錯了。

《黑天鵝效應》這本書的作者,是一位黎巴嫩裔的美國人,他的名字叫納西姆·尼可拉斯·塔雷伯(Nassim Nicholas Taleb),他出身顯赫,父輩都是黎巴嫩共和國有名的政治家。

納西姆·尼可拉斯·塔雷伯(Nassim Nicholas Taleb)

塔雷伯從小就受到菁英教育,精通十幾國語言,並對於經濟學、心理學、歷史學、哲學等多門學科,有著深入的研究。目前他是紐約大學理工學院的教授,主要研究不確定性以及概率相關的問題。

 

1. 兩次奇蹟般預測,使他一舉成名!

究竟是什麼讓他出名的呢?塔雷伯曾經兩次奇蹟般的預測到,影響世界的重大事件。在他的第一本著作《黑天鵝效應》出版上市之前,他就預測了 911 的恐怖襲擊,在 911 之前從股市獲利豐富,一舉成名。第二次,他又事先預測到 08 年美國次貸危機的爆發。

這本《黑天鵝效應》,就是在次貸危機爆發之前出版上市的。這一次塔雷伯又先知先覺的震倉註1,做空了美國股市,從中大獲其利。這樣奇蹟般的預測,就使得塔雷伯與他的黑天鵝理論,名躁世界了,於是,他把自己的所思所想都寫在了書裡。

《黑天鵝效應》在 2007 年出版,一經問世就成為了暢銷書,轟動全球,今已被翻譯成 33 種語言,星期日泰晤士報更是稱這本書為:二戰之後,最有影響力的 12 本書之一。

 

黑天鵝在這裡是一種比喻。話說在過去,所有歐洲人都覺得天鵝都是白色的,因為他們從古至今見到的都是白天鵝。可是有一天,幾個歐洲人跑去澳洲玩,在那裡竟然發現了一隻黑天鵝,大家全都驚呆,完全推翻了歐洲人腦海中固有的印象。

這證明我們通過觀察或者經驗獲得的知識,具有嚴重的局限性和脆弱性,僅僅一次觀察,就可以顛覆歐洲人上千年來,對白天鵝數百萬次確定性觀察所得出的結論。


2. 黑天鵝事件具備三特徵

所以後來「黑天鵝」這個詞,就被用來表示特別罕見的重大事件。黑天鵝事件往往是突發,而且顛覆以往認知的,所帶來的後果也是不可預知的,結果也許是好的,也有可能是壞的。

 

第一,黑天鵝是指具有意外性、稀有性和不可預料性的事件。

例如 911 ,作者認為這個 911 是極其意外,並且不可預料的,即使有人成功預見,並且阻止了它的發生,這樣的事情也會被人遺忘的。這說明什麼呢?

在 911 出現之後,有很多理論學家,或者國際分析學家,事後就開始解釋這個 911 事件。說是因為美國的霸權主義,插手中東事務,恐怖襲擊勢必會發生,他們認為這件事是可以解釋的。

但是作者就說了,在 01 年發生 911 之前,如果有立法者強制要求每一個飛行員駕駛艙,必須安裝防彈門並且上鎖,來防止恐怖襲擊,如此一來,是不是這個立法者,就會成為一個成功預測到黑天鵝的人呢?答案是,並不會。

首先,這個立法很可能不被通過,因為這會給航空公司帶來巨大的成本,空服人員也不會歡迎這項法律,畢竟這把他們的工作給弄複雜了。如果這個法律被通過,這個立法者也不會因為預測到 911 ,而被人崇拜、被人們豎起塑像,可想而知, 911 事件就不會發生了!

換言之,這個黑天鵝事件就沒有了,仍舊是無法預料的。

 

第二,黑天鵝事件會產生極端的影響,造成極大的衝擊性。

比如這個 911,可以說是直接造成了伊拉克戰爭,在那之後的二十年時間,直到今天,全世界仍舊陷入在反恐的拉鋸戰當中,生活在這個黑天鵝事件極端的影響裡。

 

第三,這個黑天鵝事件,雖然具有意外性、不可預料性,但是人的本性,會促使我們在事後,為它的發生編造理由,並且使它變得可以解釋,可以預測的。

就像剛才所說的,會有一些國際分析專家等等,說 911 事件就是因為諸多原因,導致它的發生,所以是可以解釋,可以預測的。


3. 創業者無數,並非人人變成賈伯斯!

作者又舉了發生在兩千多年前的一個例子。羅馬有一位雄辯家叫西塞羅(Marcus Tullius Cicero),他講了一個故事,說有人把一幅畫拿給一個無神論者看,想讓這個人相信神的力量。當時羅馬人信的並不是耶穌基督,他們是多神論的,信仰宙斯波塞頓或者是阿波羅,這些天上的神。

這幅畫呈現出一群人正在拜神祈禱,拿出這幅畫的人就說,這些人在沉船之前就祈禱了,隨後他們在沉船事故中倖存了下來。這就說明拜神是有效的,祈禱能保護人們免於淹死。

那無神論者看了看這幅畫之後,就問:那些祈禱後仍被淹死的人,他們的畫像在哪裡?這一問,拿出畫像的人就呆住了。確實,那些被淹死的人是不會有畫像的。

歷史上的失敗者,也不會留下他們的經歷。今天我們去書店會看很多名人傳記,如何成為百萬富翁,如何白手起家,教你將財產如何翻倍,會覺得這些成功是可以解釋的,是可以複製的,但是卻沒想到,有很多與他們做了同樣事情的人,只因欠缺一些運氣而失敗了,那些人是不會留下傳記的。

車庫創業註2有無數的人,但並不是每個人會變成賈伯斯(Steven Paul Jobs),或變成比爾蓋茲(William Henry Gates III)。更多的人可能默默無聞,甚至就破產了,他們的傳記,我們是永遠看不到的。

所以作者就以此為例告訴大家,人們總覺得這些黑天鵝就是極端的成功,或者極端的失敗。極端的事情可以解釋、可以模仿、可以預測,但其實,這些都是偶然事件。


4. 以歷史為例,瞭解黑天鵝的概念。

歷史上有很多黑天鵝的事件,比如說伊斯蘭教的崛起,誰也沒料到那些沙漠中的阿拉伯人,會從印度次大陸橫掃到西班牙的世界。甚至,花剌子模這樣大而興旺的王國,在很短時間內,會被成吉思汗的騎兵(從蒙古草原來的半野蠻部落)給消滅掉。

1914 年第一次世界大戰發生之前,歐洲沒有人相信,他們會陷入這麼慘烈漫長的世界大戰中,大家都覺得歐洲的繁榮及和平,是可以持續下去的。

這些全都是黑天鵝事件,現在我們已經大概瞭解了黑天鵝的概念。2020 年初,我們就遭遇了黑天鵝重大公共衛生事件:新型冠狀病毒引起的肺炎。這場可怕的瘟疫鬧得全世界人心惶惶,有人失去了至親,有人丟失了工作,但也因為需要隔離,在線上辦公、網絡教育、醫療衛生等行業也充滿商機。

面對黑天鵝事件,需要瞭解它究竟是什麼,挖掘出黑天鵝的真正價值,這樣才有機會避開它帶來的重大損失,也許還能從中抓住機遇,這也是《黑天鵝效應》這本書可以啟示我們的重點。

接下來,就從三個方面為大家解讀一下這本赫赫有名的《黑天鵝效應》。

第一個方面雖然黑天鵝事件發生概率很小,但一定會發生,而且會對我們的生活產生重大的影響。

第二個方面為什麼我們總是習慣性的忽視黑天鵝事件?這裡會分享四個常見的思維誤區,能幫助你更加瞭解自己的思維,更理性的分析身邊發生的重大事件。

第三個方面面對黑天鵝事件時,究竟應該怎樣做?我們普通人如何在類似黑天鵝的大事件中,避免損失;甚至還能從中抓住機遇,獲得成功。

 

(……待續


【註解】

  • [註1]:震倉:又稱洗倉、洗盤,股市詞語,是大型投資者向散戶收集優質股票的常見手法。
  • [註2]:車庫創業:「車庫」是低成本高科技創業的代名詞。